近日，北京市金融工作局下發(fā)的《關(guān)于啟動(dòng)在京注冊(cè)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的補(bǔ)充通知》，要求在8月24日發(fā)布的《關(guān)于啟動(dòng)在京注冊(cè)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》的基礎(chǔ)上，2018年10月15日前，再提交89項(xiàng)自律檢查和行政核查材料。
值得注意的是，此次要求遞交的89項(xiàng)材料，如發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)容不真實(shí)、故意瞞報(bào)、漏報(bào)、弄虛作假等材料不真實(shí)性，實(shí)行“一票否決制”。
補(bǔ)充通知要求，對(duì)于材料清單，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)需要補(bǔ)充提交的資料包括公司基本情況、公司制度文件及相關(guān)證明材料、合同文本及相關(guān)證明材料、財(cái)務(wù)資料及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、存管銀行、信息披露、信息安全、說明類文檔、其他資料等9類共89項(xiàng)。
此外，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于北京P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)合規(guī)自律檢查工作的公告》。公告指出，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)將對(duì)北京市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸）機(jī)構(gòu)開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。本次合規(guī)自律檢查目的是，督促北京市網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，回歸信息中介本質(zhì)定位；同時(shí)，正本清源、市場出清，引導(dǎo)行業(yè)良性退出。
公告顯示，本次的自律檢查由北京互金協(xié)會(huì)主導(dǎo)，自9月10日啟動(dòng)直至11月30日結(jié)束，為期80天；檢查組對(duì)以下十個(gè)方面進(jìn)行嚴(yán)格檢查：
1．是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù)；
2．是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；
3．是否為自身或變相為自身融資；
4．是否直接或變相為出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息；
5．是否對(duì)出借人實(shí)行了剛性兌付；
6．是否對(duì)出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行分級(jí)管理；
7．是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險(xiǎn)信息；
8．是否堅(jiān)持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；
9．是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金（或剝離到關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品）；
10．是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。
【來源：藍(lán)鯨TMT網(wǎng) 作者：程錦沁】
