9月14日，第一財(cái)經(jīng)記者從接近地方互聯(lián)網(wǎng)金融整治辦的監(jiān)管人士獨(dú)家獲悉，監(jiān)管已對(duì)國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)下定論：“全部關(guān)停，并于近期退出市場(chǎng)。”

9月13日晚間，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(下稱“中國(guó)互金協(xié)會(huì)”)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，各類所謂“幣”的交易平臺(tái)在我國(guó)并無(wú)合法設(shè)立的依據(jù)。并表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具，投資者應(yīng)保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動(dòng)線索應(yīng)立即報(bào)案。

近期，各地監(jiān)管部門加強(qiáng)了對(duì)比特幣等虛擬貨幣交易平臺(tái)的調(diào)查。北京市金融工作局在9月上旬召開(kāi)會(huì)議，要求代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)以及虛擬貨幣交易平臺(tái)必須做出全面清理整頓工作。

實(shí)際上，監(jiān)管者的目光早在今年年初開(kāi)始就聚焦在比特幣平臺(tái)上。1月6日，人民銀行北京營(yíng)管部、央行上海總部先后約談國(guó)內(nèi)主要的比特幣交易平臺(tái)負(fù)責(zé)人。隨后，又組成聯(lián)合檢查組開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。

1月18日，央行公布調(diào)查結(jié)果顯示，幾大交易平臺(tái)都不同程度存在違規(guī)行為。比特幣中國(guó)存在超范圍經(jīng)營(yíng)、違規(guī)開(kāi)展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問(wèn)題;“幣行”(Okcoin)、“火幣網(wǎng)”違規(guī)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場(chǎng)異常波動(dòng)。此外，這些平臺(tái)均未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。

中國(guó)互金協(xié)會(huì)在13日晚的風(fēng)險(xiǎn)提示中指出，近年來(lái)，比特幣、萊特幣以及各類代幣等所謂“虛擬貨幣”在一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行集中交易，涉眾人數(shù)逐漸擴(kuò)大，所形成的金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患不容忽視。

比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ)，市場(chǎng)投機(jī)氣氛濃厚，價(jià)格波動(dòng)劇烈，投資者盲目跟風(fēng)炒作，易造成資金損失，投資者需強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

值得注意的是，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具，投資者應(yīng)保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動(dòng)線索應(yīng)立即報(bào)案。

風(fēng)險(xiǎn)提示中還強(qiáng)調(diào)，投資者通過(guò)比特幣等所謂“虛擬貨幣”的交易平臺(tái)參與投機(jī)炒作，面臨價(jià)格大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、安全性風(fēng)險(xiǎn)等，且平臺(tái)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)也較高，國(guó)際上已發(fā)生多起交易平臺(tái)遭黑客入侵盜竊事件，投資者須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。不法分子也往往利用交易平臺(tái)獲取所謂“虛擬貨幣”以從事相關(guān)非法活動(dòng)，存在較大的法律風(fēng)險(xiǎn)，近期大量交易平臺(tái)因支持代幣發(fā)行融資活動(dòng)(ICO)已被監(jiān)管部門叫停。各類所謂“幣”的交易平臺(tái)在我國(guó)并無(wú)合法設(shè)立的依據(jù)。

中國(guó)互金協(xié)會(huì)同時(shí)呼吁：各會(huì)員單位應(yīng)履行行業(yè)自律公約的承諾，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律和監(jiān)管規(guī)定，不參與任何與所謂“虛擬貨幣”相關(guān)的集中交易或?yàn)榇祟惤灰滋峁┓?wù)，主動(dòng)抵制任何違法違規(guī)的金融活動(dòng)。

值得注意的是，國(guó)務(wù)院辦公廳也在13日發(fā)布關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)。提出到2020年，初步形成適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求、適合中國(guó)國(guó)情、符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的“三反”法律法規(guī)體系，建立職責(zé)清晰、權(quán)責(zé)對(duì)等、配合有力的“三反”監(jiān)管協(xié)調(diào)合作機(jī)制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險(xiǎn)。

比特幣的交易活動(dòng)主要在中國(guó)，今年年初，僅比特幣中國(guó)、幣行Okcoin、火幣網(wǎng)三家國(guó)內(nèi)平臺(tái)交易量就達(dá)到全球的98%。在監(jiān)管介入之后，中國(guó)境內(nèi)的交易量明顯下降，但仍處于較高水平。截至9月14日14:30，根據(jù)國(guó)外網(wǎng)站bitcoinity.org，幣行Okcoin的交易量全球第二，占比12.45%，比特幣中國(guó)占10.64%，位列第三。

早在8月30日，中國(guó)互金協(xié)會(huì)就曾發(fā)布對(duì)ICO的風(fēng)險(xiǎn)提示。9月4日，央行宣布將ICO定性為非法金融活動(dòng)，暫停國(guó)內(nèi)一切交易。

根據(jù)人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

“盡管這項(xiàng)政策是針對(duì)ICO，但其中對(duì)于比特幣等虛擬貨幣的定性可見(jiàn)一斑。”一位接近監(jiān)管人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示。

而近期其他國(guó)家對(duì)ICO及虛擬貨幣投資活動(dòng)的監(jiān)管也趨于嚴(yán)厲。9月12日，英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局(FCA)針對(duì)ICO和數(shù)字貨幣風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布警告。FCA稱，ICO是高風(fēng)險(xiǎn)、投機(jī)性強(qiáng)的投資活動(dòng)。這并非是FCA第一次對(duì)比特幣等虛擬貨幣提出風(fēng)險(xiǎn)警告。

近日，還有媒體報(bào)道稱，監(jiān)管當(dāng)局決定關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)虛擬貨幣的交易所。

目前中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)有第三方交易平臺(tái)國(guó)交網(wǎng)暫停所有幣種交易。截至目前，幣行Okcion、火幣網(wǎng)、比特幣中國(guó)國(guó)內(nèi)三大平臺(tái)分別發(fā)布回復(fù)稱：目前并沒(méi)有接到相關(guān)通知。Okcoin幣行并稱，如果該報(bào)道屬實(shí)，可以轉(zhuǎn)型為數(shù)字資產(chǎn)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易的信息平臺(tái)。

【來(lái)源：第一財(cái)經(jīng) 徐燕燕】