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12月27日，平安南京發(fā)布微博稱(chēng)，錢(qián)寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，于2017年12月26日，向南京公安機(jī)關(guān)投案自首，目前南京市公安機(jī)關(guān)正在展開(kāi)調(diào)查。錢(qián)寶網(wǎng)官方數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月，平臺(tái)流水超過(guò)500億元，注冊(cè)用戶(hù)數(shù)超過(guò)2億。如果數(shù)據(jù)真實(shí)的話(huà)，這將是繼E租寶之后第二大非法集資平臺(tái)。

網(wǎng)貸天眼注意到，有網(wǎng)友評(píng)論稱(chēng)，“終于倒下了，再不倒我都不相信科學(xué)了”。也有網(wǎng)友評(píng)論，“那我的錢(qián)該怎么辦”。

意外的是，有網(wǎng)友對(duì)平安南京提出質(zhì)疑，稱(chēng)作為官方新聞賬號(hào)，為什么沒(méi)有說(shuō)明自首原因。還有網(wǎng)友稱(chēng)相信錢(qián)寶，他不跑路，說(shuō)明至少還有責(zé)任心。

事實(shí)上，錢(qián)寶網(wǎng)之所以有這么多“死忠粉”，主要是錢(qián)寶網(wǎng)用戶(hù)及規(guī)模驚人。錢(qián)寶網(wǎng)官方數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月，平臺(tái)流水超過(guò)500億元，注冊(cè)用戶(hù)數(shù)超過(guò)2億。如果這個(gè)數(shù)字屬實(shí)，錢(qián)寶網(wǎng)將成為e租寶之后第二大非法集資平臺(tái)。

網(wǎng)貸天眼注意到，12月26日，錢(qián)寶網(wǎng)發(fā)布公告稱(chēng)，“為了優(yōu)化寶粉在錢(qián)寶網(wǎng)的購(gòu)物體驗(yàn)，加強(qiáng)微商平臺(tái)對(duì)商品質(zhì)量的管控，將于2018年1月1日終止與企業(yè)賣(mài)家的合作、清退企業(yè)賣(mài)家。并將在2017年12月29日退還1月1日以后未發(fā)貨部分商品的金額，具體以到賬時(shí)間為準(zhǔn)。”

12月27日上午，錢(qián)寶網(wǎng)已無(wú)任何產(chǎn)品，整個(gè)網(wǎng)站空空如也。

截至發(fā)稿前，錢(qián)包網(wǎng)官方發(fā)布醒目公告，內(nèi)容與平安南京微博一致。

      2017年8月28日，網(wǎng)貸天眼獲悉，市場(chǎng)上傳言錢(qián)寶網(wǎng)跑路，投資人無(wú)法提現(xiàn)，辦公室人去樓空。隨后，網(wǎng)貸天眼跟進(jìn)報(bào)道并刊發(fā)《年化超40%的錢(qián)寶網(wǎng)又傳跑路？公司稱(chēng)老板還在》一文，發(fā)現(xiàn)錢(qián)寶網(wǎng)不再對(duì)外公開(kāi)辦公地址，其產(chǎn)品年化利率高達(dá)40%以上，具有明顯的龐氏騙局特征。

       對(duì)此，天眼在文末向所有投資人發(fā)出了預(yù)警提醒：“值得注意的是， 無(wú)論錢(qián)寶網(wǎng)怎么“變裝”，其難以洗脫“龐氏模式”嫌疑。這也意味著，錢(qián)寶網(wǎng)暴雷只是時(shí)間問(wèn)題。而很多投資錢(qián)寶網(wǎng)的人也心知肚明，這個(gè)模式遲早會(huì)崩盤(pán)，只不過(guò)都抱著僥幸心理，幻想自己不是最后的“接盤(pán)俠”。當(dāng)然，話(huà)說(shuō)回來(lái)，敢于火中取栗的，想必都做好了被燙手的準(zhǔn)備。”

      附：《年化超40%的錢(qián)寶網(wǎng)又傳跑路？公司稱(chēng)老板還在》全文：

8月27日，微信公號(hào)“金融人參考”發(fā)表標(biāo)題《重磅！錢(qián)寶網(wǎng)坐實(shí)跑路，投資人無(wú)法提現(xiàn)！辦公室人去樓空！》文章，該文章一夜閱讀量突破10W+，但8月28日上午11點(diǎn)左右，該文章被提示因內(nèi)容違規(guī)無(wú)法查看。

事實(shí)上，錢(qián)寶網(wǎng)此前曾多次被媒體曝光，這次被爆“跑路”，再次讓其登上輿論的風(fēng)口浪尖。只是不知道，這一次，錢(qián)寶網(wǎng)是否還能“逢兇化吉”。

網(wǎng)貸天眼注意到，錢(qián)寶網(wǎng)在今天早上9:00發(fā)布聲明稱(chēng)，“金融人參考”文章捏造事實(shí)，誤導(dǎo)公眾和媒體，對(duì)其進(jìn)行攻擊和抹黑。錢(qián)寶網(wǎng)稱(chēng)已委托律師調(diào)查取證，并于第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，將追訴惡意誹謗者的法律責(zé)任，落款是成都錢(qián)坤智能系統(tǒng)有限公司。

（圖片截錢(qián)寶網(wǎng)）

      錢(qián)寶網(wǎng)疑被南京相關(guān)部門(mén)“請(qǐng)走”

企查查工商資料顯示，成都錢(qián)坤智能系統(tǒng)有限公司，成立于2010年12月2日，注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣，法人代表張小雷，股東是張宏（持股0.6%）、張小雷持股94.6%）、黃希妍持股4.8%）。

不過(guò)，成都錢(qián)坤智能系統(tǒng)有限公司不是錢(qián)寶網(wǎng)的運(yùn)營(yíng)主體，錢(qián)寶網(wǎng)隸屬于上海洋井網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。該公司股東是張小雷（持股60%）、成都錢(qián)乾信息技術(shù)有限公司（持股40%）。

2016年3月份，據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天下公司報(bào)道》，入駐錢(qián)寶網(wǎng)的微商李威告訴記者，身邊很多人都投入幾百萬(wàn)甚至幾千萬(wàn)，他自己的收益可以達(dá)到40%左右。但錢(qián)寶網(wǎng)已被南京相關(guān)部門(mén)封殺，總司總部已經(jīng)搬到上海。

事實(shí)上，直到2016年11月2日，錢(qián)寶網(wǎng)才將注冊(cè)地址由南京變更為成都。由此來(lái)看，雖然此前其入駐微商的說(shuō)法與事實(shí)有出入，但錢(qián)寶網(wǎng)被南京相關(guān)部門(mén)“請(qǐng)走”卻是事實(shí)。

也許張小雷意識(shí)到錢(qián)寶網(wǎng)面臨的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，因此其在上海、成都、義烏、上饒、武漢、廈門(mén)等地注冊(cè)50余家公司。

（圖片截自企查查）

      張小雷曾因泛美亞詐騙而鋃鐺入獄

據(jù)媒體此前報(bào)道，張小雷出生于1969年，第一次被大眾熟知應(yīng)該是2003年的泛美亞事件，張小雷已向海外輸送足球?qū)W員為名，先后將50余名小球員送到南美留學(xué)。

實(shí)際情況是，泛美亞只是與曾在智利足球俱樂(lè)部踢球綽號(hào)叫做潘喬的球員合作，潘喬注冊(cè)一家足球?qū)W校，泛美亞與其簽訂訓(xùn)練合同，并每月向其支付1000美元工資，外加場(chǎng)地費(fèi)和訓(xùn)練費(fèi)。

據(jù)媒體報(bào)道，小球員在烏拉圭生活條件窘迫，1000萬(wàn)左右的資金不知去向，被媒體曝光后，張小雷以詐騙罪被判入獄。

泛美亞事件讓張小雷栽了跟頭，但出獄后的他繼續(xù)創(chuàng)業(yè)。2012年，張小雷創(chuàng)辦了錢(qián)寶網(wǎng)。

也許是張小雷對(duì)足球事業(yè)的心不死，2013年，錢(qián)寶網(wǎng)就開(kāi)始籌備錢(qián)寶足球俱樂(lè)部，2014年年初正式注冊(cè)成立，在連續(xù)兩年的中乙聯(lián)賽（中國(guó)足球第三級(jí)聯(lián)賽）中，南京錢(qián)寶分別獲得第六名、第四名的成績(jī)。不過(guò)，隨著錢(qián)寶網(wǎng)注冊(cè)地遷至成都，足球俱樂(lè)部也更名為成都錢(qián)寶。

      張小雷緊急曬照片“辟謠”

錢(qián)寶網(wǎng)網(wǎng)站發(fā)布聲明以后，其“寶粉管家”微信公號(hào)發(fā)表“我大錢(qián)寶打擊惡意造謠者，黑子你萬(wàn)劫不復(fù)！”的文章，除發(fā)布錢(qián)寶網(wǎng)的聲明之外，還附上雷哥（張小雷）七夕靚照。

此外，網(wǎng)貸天眼還注意到，錢(qián)寶網(wǎng)一邊在網(wǎng)站及微信公號(hào)發(fā)聲 “辟謠”，一邊向用戶(hù)發(fā)短信稱(chēng)，“相關(guān)公眾號(hào)和電臺(tái)造謠帖已被刪除”。

      錢(qián)寶網(wǎng)龐氏騙局穿上“微商”外衣

錢(qián)寶網(wǎng)的早期的運(yùn)營(yíng)模式是，注冊(cè)會(huì)員后繳納保證金，這樣能在“任務(wù)大廳”觀看廣告、填寫(xiě)問(wèn)卷、試玩游戲。按照錢(qián)寶網(wǎng)資料案例，繳納10萬(wàn)保證金，并保證完成一定量的”看廣告”任務(wù)，每月可獲得4000元以上收益。

目前，錢(qián)寶網(wǎng)宣稱(chēng)自己是一家專(zhuān)門(mén)做微商的平臺(tái)，微商店主入駐錢(qián)寶網(wǎng)需要繳納2萬(wàn)元的抵押金，如果未來(lái)店不做了，這2萬(wàn)元還可以退回。

據(jù)錢(qián)旺集團(tuán)官方網(wǎng)站介紹，截至2016年9月份，錢(qián)寶網(wǎng)會(huì)員數(shù)突破1億，入駐50萬(wàn)余商家，日活躍用戶(hù)超過(guò)1000萬(wàn)。值得注意的是，用戶(hù)的保證金加上微商商家的抵押金，涉及金額可能已達(dá)百億甚至更多，然而這些錢(qián)目前卻沒(méi)有第三方來(lái)監(jiān)管。

除了微商，錢(qián)寶網(wǎng)業(yè)務(wù)還涵蓋足球、游戲、票據(jù)、O2O、新能源、環(huán)保和無(wú)人機(jī)領(lǐng)域。

      分銷(xiāo)QBII任務(wù)年化利率高達(dá)43.6%

網(wǎng)貸天眼注意到，錢(qián)寶網(wǎng)雖然有微商業(yè)務(wù)，但其最重要的業(yè)務(wù)還是分銷(xiāo)，因?yàn)檫@部分的資金量最大，也是維系錢(qián)寶網(wǎng)現(xiàn)金流的源泉。

例如，分銷(xiāo)任務(wù)編號(hào)為“QBII任務(wù)-雷神空天”項(xiàng)目顯示，上交693969元保證金，周期74天，獲得61328元工資，失敗罰金42929元。

事實(shí)上，這個(gè)被冠以做“分銷(xiāo)任務(wù)”名義的項(xiàng)目，其實(shí)就是投資理財(cái)，保證金就是本金，周期就是投資期限，工資就是收益。至于失敗罰金，從產(chǎn)品介紹看可能是提前贖回要扣除的違約金。

網(wǎng)貸天眼據(jù)此計(jì)算，錢(qián)寶網(wǎng)“QBII任務(wù)-雷神空天”項(xiàng)目的年化利率高達(dá)43.6%。

雖然錢(qián)寶網(wǎng)宣稱(chēng)其項(xiàng)目為分銷(xiāo)，但其公布的合同范本顯示，投資人與錢(qián)寶網(wǎng)簽訂的是股權(quán)投資協(xié)議。也就是說(shuō)，一旦錢(qián)寶網(wǎng)不能按時(shí)還款，那也不用承擔(dān)法律責(zé)任，因?yàn)镼BII意向書(shū)是股權(quán)投資協(xié)議。

值得注意的是， 無(wú)論錢(qián)寶網(wǎng)怎么“變裝”，其難以洗脫“龐氏模式”嫌疑。這也意味著，錢(qián)寶網(wǎng)暴雷只是時(shí)間問(wèn)題。而很多投資錢(qián)寶網(wǎng)的人也心知肚明，這個(gè)模式遲早會(huì)崩盤(pán)，只不過(guò)都抱著僥幸心理，幻想自己不是最后的“接盤(pán)俠”。當(dāng)然，話(huà)說(shuō)回來(lái)，敢于火中取栗的，想必都做好了被燙手的準(zhǔn)備。

【來(lái)源：網(wǎng)貸天眼 作者：巴莫】