7月5日，以“科技賦能 溫度服務(wù)”為主題的2019蘇寧金融智慧投資高峰論壇在南京舉辦，來(lái)自廣發(fā)、博時(shí)、華夏、鵬華、招商、匯添富等國(guó)內(nèi)16家主流基金公司，以及學(xué)界、知名財(cái)經(jīng)媒體等相關(guān)專家代表匯集一堂，就智慧投資的話題進(jìn)行深度剖析和實(shí)踐解讀，捕捉行業(yè)前沿趨勢(shì)，共探財(cái)富投資的未來(lái)、機(jī)遇與挑戰(zhàn)。

金融大咖云集 共話智投發(fā)展

智慧投資的發(fā)展歷史，最早可追溯到2008年的美國(guó)。2013年以后，智能投顧開(kāi)始迅速發(fā)展。到2014年底，美國(guó)的智能投顧已具有140億美元的資產(chǎn)管理規(guī)模，預(yù)計(jì)2020年智能投顧管理總資產(chǎn)或?qū)⑦_(dá)到4890億美元。正是由于巨大的市場(chǎng)潛力，智能投顧的熱潮也迅速蔓延到了中國(guó)，璇璣、藍(lán)海智投等機(jī)構(gòu)從2015年開(kāi)始陸續(xù)推出智能投顧平臺(tái)，蘇寧金融則在2018年推出了“蘇寧智投”。

金融科技如何賦能智慧投資？金融科技在基金公司中有哪些具體應(yīng)用？量化投資呈現(xiàn)哪些新趨勢(shì)？針對(duì)投資者普遍關(guān)心的問(wèn)題，來(lái)自主流基金公司以及蘇寧金融的專家給出了自己的觀點(diǎn)，并與在場(chǎng)嘉賓進(jìn)行分享、探討。

廣發(fā)基金副總經(jīng)理魏恒江在主題為《金融科技賦能智慧投資，資產(chǎn)配置助力財(cái)富夢(mèng)想》的發(fā)言中指出，近年來(lái)，廣發(fā)基金借助蘇寧金融的平臺(tái)，通過(guò)大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)追蹤客戶行為，加強(qiáng)與客戶互動(dòng)反饋，精準(zhǔn)匹配客戶投資訴求和痛點(diǎn)問(wèn)題。通過(guò)“千人千面”的精準(zhǔn)運(yùn)營(yíng)，為客戶提供差異化的解決方案，提升用戶體驗(yàn)，打造有溫度的服務(wù)平臺(tái)。

博時(shí)基金副總經(jīng)理王德英在《金融科技在基金公司中的應(yīng)用》演講中指出，目前主流基金公司綜合運(yùn)用大數(shù)據(jù)及人工智能、智能投顧、智能風(fēng)控以及智能客服和用戶畫(huà)像，讓投資變得更加智能、便捷、個(gè)性化。

無(wú)獨(dú)有偶，蘇寧金融研究院投資策略研究中心主任顧慧君在《量化投資新趨勢(shì)》的主題演講中，也強(qiáng)調(diào)了人工智能在投資方面的應(yīng)用。他指出，隨著技術(shù)的進(jìn)步，人工智能可以實(shí)現(xiàn)自主學(xué)習(xí)，完成通用任務(wù)，甚至具備一定批判性分析問(wèn)題和抽象思考能力。人工智能與量化投資的結(jié)合，可以非線性地組合因子，能較好地處理不同因子之間的信息重疊，縮短新因子的開(kāi)發(fā)周期，從而讓投資更加智能化，更加貼合投資者的個(gè)性化需求。

在圓桌論壇環(huán)節(jié)，來(lái)自蘇寧金融研究院、鵬華基金、匯添富基金的投資專家，以及《金融界》總編輯巫云峰、東南大學(xué)金融系教授楊勇，圍繞智能投顧行業(yè)的瓶頸、破局之道、賦能行業(yè)等話題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)探討。專家們一致認(rèn)為，應(yīng)發(fā)揮金融科技的優(yōu)勢(shì)，同時(shí)加強(qiáng)行業(yè)合作和資源整合，才能讓智能投顧更好地為投資者服務(wù)。

金融科技賦能 智投矩陣亮相

在本次論壇上，作為東道主，蘇寧金融基金業(yè)務(wù)中心總監(jiān)孫道娟詳細(xì)介紹了蘇寧基金發(fā)展規(guī)劃、品牌升級(jí)及蘇寧智投產(chǎn)品發(fā)布計(jì)劃，而蘇寧智投矩陣的亮相尤其引人關(guān)注。根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資期限，蘇寧智投為其定制了15個(gè)不同的投資組合，形成智投矩陣。蘇寧智投綜合運(yùn)用大數(shù)據(jù)、AI等人工智能技術(shù)，致力于打造以智投為核心的個(gè)人資產(chǎn)管理平臺(tái)，為用戶提供從“記賬本”、“財(cái)務(wù)健康診斷”到“智能投顧”全面的財(cái)富管理服務(wù)。截至目前，蘇寧智投資產(chǎn)管理規(guī)模在3.5億左右，為投資者帶來(lái)了不錯(cuò)的投資回報(bào)，并曾在2018年獲得“金理財(cái)”金融科技卓越獎(jiǎng)。

值得關(guān)注的是，現(xiàn)場(chǎng)舉辦了蘇寧智投與環(huán)球金融的簽約儀式，這標(biāo)志著蘇寧金融在金融科技輸出方面再結(jié)碩果。雙方的合作，能夠讓蘇寧智投的應(yīng)用范圍更廣，惠及更多投資者。一直以來(lái)，蘇寧金融努力推動(dòng)通過(guò)合作的形式，把在金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷、風(fēng)控和服務(wù)能力，以及多維度數(shù)據(jù)獲取和基于機(jī)器學(xué)習(xí)數(shù)據(jù)分析能力與業(yè)界共享，也倡導(dǎo)同業(yè)開(kāi)展合作交流、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，共同推動(dòng)金融科技行業(yè)的進(jìn)步，讓行業(yè)和更多用戶受益。

智投的目的不僅是讓與投資更簡(jiǎn)單，也讓更多用戶享受到普惠金融服務(wù)。踐行普惠金融是蘇寧金融旗下基金平臺(tái)的一貫宗旨。目前，蘇寧基金已經(jīng)與多家主流基金公司簽約，先后上線了3000多只基金產(chǎn)品，涵蓋股票型、債券型、混合型等多種類型，能夠?yàn)橥顿Y者提供不同風(fēng)格的基金產(chǎn)品選擇。為了感謝基金優(yōu)秀合作伙伴，蘇寧金融還在論壇頒發(fā)最佳用戶陪伴基金公司、最具人氣基金公司以及最佳合作伙伴獎(jiǎng)。其中，廣發(fā)基金、匯添富基金、鵬華基金、博時(shí)基金、招商基金獲得最佳合作伙伴稱號(hào)。

另值得一提的是，蘇寧金融與基金公司合作伙伴共同開(kāi)啟“財(cái)富夢(mèng)想計(jì)劃”，具體分為產(chǎn)品計(jì)劃、服務(wù)計(jì)劃、內(nèi)容計(jì)劃、專家計(jì)劃四個(gè)部分。該計(jì)劃將整合蘇寧金融和基金公司等合作方資源優(yōu)勢(shì)，依靠金融科技，加大產(chǎn)品研發(fā)，助力智慧投資，為廣大投資者提供更加多元、智能、便捷的投資服務(wù)。

蘇寧金融研究院專家指出，當(dāng)前我國(guó)金融服務(wù)業(yè)已在科技助力下，走過(guò)“信息科技+金融”1.0時(shí)代，并從“互聯(lián)網(wǎng)+金融”2.0時(shí)代向“智能金融”3.0時(shí)代轉(zhuǎn)型，在這期間，包括人工智能在內(nèi)的多項(xiàng)科技勢(shì)必對(duì)金融行業(yè)進(jìn)行全流程、智能化的改造，推動(dòng)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。作為國(guó)內(nèi)四大金融科技集團(tuán)之一，蘇寧金融緊跟趨勢(shì)，聚焦變化，不斷探索普惠服務(wù)的創(chuàng)新道路。此次蘇寧金融與主流基金公司等生態(tài)合作伙伴共同舉辦智慧投資論壇，就是落實(shí)“科技引領(lǐng)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)”戰(zhàn)略，發(fā)揮資源和平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，使普惠金融服務(wù)效率和體驗(yàn)得以提升，對(duì)金融服務(wù)進(jìn)行全新賦能，成為普惠金融服務(wù)精準(zhǔn)觸達(dá)客戶的重要力量，共同打造智慧金融生態(tài)圈。

未來(lái)，蘇寧金融將秉承“全場(chǎng)景 更普惠”的服務(wù)理念，堅(jiān)持大數(shù)據(jù)意識(shí)，加強(qiáng)金融科技輸出和行業(yè)合作，運(yùn)用新模式、新技術(shù)、新渠道搭建理財(cái)新格局，積極推進(jìn)普惠理財(cái)，為用戶帶來(lái)更加便捷、高效、個(gè)性化的理財(cái)新體驗(yàn)。