2017年9月4日，中國人民銀行等七部委聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》。2017年12月1日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室與P2P網貸風險專項整治工作領導小組辦公室聯合下發《關于規范整頓“現金貸”業務的通知》。

在中國國內監管日益完備的環境下，部分“虛擬貨幣”平臺、ICO平臺、“虛擬數字資產”交易平臺、“現金貸”平臺將業務活動轉移到中國境外，有部分社交平臺、非銀行支付機構為這些業務提供服務便利，公開誘導不具備識別能力的公眾繼續開展高金融風險業務，甚至出現演變為跨境非法集資、跨境洗錢、跨境金融詐騙、跨境傳銷、非法交易、侵犯個人隱私、操縱市場、非法發行證券以及非法發售代幣票券等犯罪行為的傾向。隨著各國政府加強對“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”領域的監管，部分境外機構存在被所在國政府強制取締的風險，部分境外機構因存在明顯的技術風險、合規風險已被限制訪問。在這種背景情況下，境內金融消費者轉向境外機構參與的業務將面臨確定的風險。

北京市互聯網金融行業協會提示廣大金融消費者，認清“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”以及相關業務本質，增強金融風險防范意識，依法合理規避金融風險，保護自身合法權益，充分了解相關國家法律、法規、政策，理性評估投資風險，不得參與跨境非法集資、跨境洗錢、跨境金融詐騙、跨境傳銷、非法交易、侵犯個人隱私、操縱市場、非法發行證券以及非法發售代幣票券等犯罪行為。

北京市互聯網金融行業協會提示會員機構，恪守行業自律承諾，嚴格遵守國家法律和監管規定，主動抵制違法違規業務活動，不支持、不參與或組織任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”以及相關的業務活動。

廣大金融消費者、北京市互聯網金融行業協會會員機構發現任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”以及相關違法違規線索，應當及時向有關部門報告。

北京市互聯網金融行業協會

2018年2月6日

【來源：金評媒】