還記得第一次中國金融市場“大清算”時代是2015年下半年，全國刮起嚴監管風潮......

自2017年下半年開始，銀行、第三方支付、資管等金融業“大清算”時代二次來臨，悄無聲息卻如火如荼......

監管現狀、懸在頭上的“達摩克利斯之劍”

在當代漢語體系里，“勿謂言之不預也”，是最高規格的警告。

它的含義是，“世上沒有后悔藥，別說沒有提醒過你。”這句話的版權屬于太平天國的“忠王”李秀成，出自他的《再致上海各領事書》。中國當年對印度和越南開戰之前，都用這句話發出過最后通牒。

種種跡象顯示，官方對外匯圈的“野蠻人”的警告，也達到了“勿謂言之不預也”的程度。

有如下幾點案例以及公告可以證實這點：

1、國家互金專委會發布丨互聯網外匯理財（注冊領紅包）平臺風險案例

2017年10月13日，國家互聯網金融安全技術專家委員會發布“關于近期互聯網外匯理財平臺的巡查公告”，11月3日，中國外匯交易中心官方網站轉載發布該公告。

國家互聯網金融安全技術專家委員會，成立于2016年，是由工業和信息化部指導，聯合“一行三會”等金融監管機構，依托國家互聯網應急中心成立的專門針對全國互聯網金融風險的分析研判機構。

公告指出：我國存在大量面向境內用戶的互聯網外匯理財平臺，這類平臺分為兩類：一是外匯交易平臺，二是以“外匯交易”為旗號進行融資分紅的平臺。通過分析，部分互聯網外匯理財平臺風險較為突出；

公告針對一下幾類外匯違法違規行為進行詳細報道：

一、業務牌照涉嫌造假

部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權威機構監管，或宣稱擁有授權。

二、承諾“高額收益”，交易過程不透明

部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺業務人員在線下宣傳時承諾高額回報。這些平臺不僅違反我國相關法律規定，更是在交易過程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金。

三、涉嫌利用“傳銷模式”發展客戶

部分外匯平臺以“互助理財”的名義，發展下線，按層級返利（注冊領紅包）的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷。

四、打著“外匯交易”旗號“持續高額分紅”

部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進行“持續高額分紅”。但由于盈利的不確定性，這類平臺很可能演化成“龐氏騙局”。

總結：公告指出的那些打著“外匯交易”之名，卻干著涉嫌欺詐、非法集資等不法行為，這些行為擾亂了外匯行業的正常發展秩序，給整個行業帶來了嚴重破壞，一旦投資者認為“外匯理財”是詐騙高發行業領域，對我們整個外匯行業將是毀滅性打擊。前有“現貨投資”之鑒！

公告的發布十分有利于外匯行業正規化發展，而且對跨境經營的合規監管外匯平臺并沒有進行否定，但是一切都來的那么快、消失的也那么快。

2、中國互聯網金融協會 | 關于防范通過網絡平臺從事非法金融交易活動的風險提示

在國家互金專委會發布公告不久，2017年11月10日中國互聯網金融協會，根據金融監管部門和中國互聯網金融協會監測，發現通過各類網絡平臺非法從事多種金融產品杠桿交易的活動增多，其中存在較大的金融和社會風險隱患。為幫助社會公眾認識投資風險、保護自身合法權益，發布有關風險事項提示。11月13日，中國外匯交易中心轉載了這篇提示。

風險提示明確指出：

無論境內機構、還是境外機構未經我國金融監管部門批準通過互聯網站、移動通訊終端、應用軟件等各類網絡平臺為境內客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數等產品交易，均屬于違法行為。

目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網絡平臺（含跨境）在我國無合法設立依據，金融監管部門從未批準，開展上述交易業務的網絡平臺屬于非法設立，參與此類平臺交易的雙方權益均不受法律保護。因此參與此類平臺的投資活動面臨較大風險。

總結： 中國互聯網金融協會的風險提示，明確了外匯杠桿交易在境內屬于違法行為，外匯行業瞬間蒙上一層灰色陰影。

3、中紀委委員 | 談金融領域重大風險：“貓鼠一家”“無照駕駛”

2018年1月30日，中紀委官網刊發中央紀委駐中國人民銀行紀檢組組長徐加愛署名文章，明確談到，當前，金融領域出現一些重大風險隱患，比如金融監管中的“貓鼠一家”、出現大量“無照駕駛”，以及眾多非法集資等金融亂象，給人民群眾帶來重大損失。

總結：外匯業部分平臺商也在“無照駕駛”的范圍內，甚至很多“科技公司”、“資管公司”也存在“無照駕駛”的行為；很多從業人員也并未取得相應的業務水平證書，也屬于“無照駕駛”之列，這些金融隱患，在2018年必將得到整治和規范。

【來源：金評媒 】