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還記得第一次中國(guó)金融市場(chǎng)“大清算”時(shí)代是2015年下半年，全國(guó)刮起嚴(yán)監(jiān)管風(fēng)潮......

自2017年下半年開(kāi)始，銀行、第三方支付、資管等金融業(yè)“大清算”時(shí)代二次來(lái)臨，悄無(wú)聲息卻如火如荼......

監(jiān)管現(xiàn)狀、懸在頭上的“達(dá)摩克利斯之劍”

在當(dāng)代漢語(yǔ)體系里，“勿謂言之不預(yù)也”，是最高規(guī)格的警告。

它的含義是，“世上沒(méi)有后悔藥，別說(shuō)沒(méi)有提醒過(guò)你。”這句話的版權(quán)屬于太平天國(guó)的“忠王”李秀成，出自他的《再致上海各領(lǐng)事書(shū)》。中國(guó)當(dāng)年對(duì)印度和越南開(kāi)戰(zhàn)之前，都用這句話發(fā)出過(guò)最后通牒。

種種跡象顯示，官方對(duì)外匯圈的“野蠻人”的警告，也達(dá)到了“勿謂言之不預(yù)也”的程度。

有如下幾點(diǎn)案例以及公告可以證實(shí)這點(diǎn)：

1、國(guó)家互金專委會(huì)發(fā)布丨互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)（注冊(cè)領(lǐng)紅包）平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)案例

2017年10月13日，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)發(fā)布“關(guān)于近期互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)平臺(tái)的巡查公告”，11月3日，中國(guó)外匯交易中心官方網(wǎng)站轉(zhuǎn)載發(fā)布該公告。

國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)，成立于2016年，是由工業(yè)和信息化部指導(dǎo)，聯(lián)合“一行三會(huì)”等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，依托國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心成立的專門針對(duì)全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的分析研判機(jī)構(gòu)。

公告指出：我國(guó)存在大量面向境內(nèi)用戶的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)平臺(tái)，這類平臺(tái)分為兩類：一是外匯交易平臺(tái)，二是以“外匯交易”為旗號(hào)進(jìn)行融資分紅的平臺(tái)。通過(guò)分析，部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)較為突出；

公告針對(duì)一下幾類外匯違法違規(guī)行為進(jìn)行詳細(xì)報(bào)道：

一、業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假

部分外匯理財(cái)平臺(tái)為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機(jī)構(gòu)監(jiān)管，或宣稱擁有授權(quán)。

二、承諾“高額收益”，交易過(guò)程不透明

部分外匯理財(cái)平臺(tái)對(duì)外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺(tái)業(yè)務(wù)人員在線下宣傳時(shí)承諾高額回報(bào)。這些平臺(tái)不僅違反我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，更是在交易過(guò)程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金。

三、涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶

部分外匯平臺(tái)以“互助理財(cái)”的名義，發(fā)展下線，按層級(jí)返利（注冊(cè)領(lǐng)紅包）的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷。

四、打著“外匯交易”旗號(hào)“持續(xù)高額分紅”

部分平臺(tái)以“外匯交易”為旗號(hào)融資，進(jìn)行“持續(xù)高額分紅”。但由于盈利的不確定性，這類平臺(tái)很可能演化成“龐氏騙局”。

總結(jié)：公告指出的那些打著“外匯交易”之名，卻干著涉嫌欺詐、非法集資等不法行為，這些行為擾亂了外匯行業(yè)的正常發(fā)展秩序，給整個(gè)行業(yè)帶來(lái)了嚴(yán)重破壞，一旦投資者認(rèn)為“外匯理財(cái)”是詐騙高發(fā)行業(yè)領(lǐng)域，對(duì)我們整個(gè)外匯行業(yè)將是毀滅性打擊。前有“現(xiàn)貨投資”之鑒！

公告的發(fā)布十分有利于外匯行業(yè)正規(guī)化發(fā)展，而且對(duì)跨境經(jīng)營(yíng)的合規(guī)監(jiān)管外匯平臺(tái)并沒(méi)有進(jìn)行否定，但是一切都來(lái)的那么快、消失的也那么快。

2、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì) | 關(guān)于防范通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)從事非法金融交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示

在國(guó)家互金專委會(huì)發(fā)布公告不久，2017年11月10日中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，根據(jù)金融監(jiān)管部門和中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)通過(guò)各類網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法從事多種金融產(chǎn)品杠桿交易的活動(dòng)增多，其中存在較大的金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患。為幫助社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)自身合法權(quán)益，發(fā)布有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提示。11月13日，中國(guó)外匯交易中心轉(zhuǎn)載了這篇提示。

風(fēng)險(xiǎn)提示明確指出：

無(wú)論境內(nèi)機(jī)構(gòu)、還是境外機(jī)構(gòu)未經(jīng)我國(guó)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為境內(nèi)客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易，均屬于違法行為。

目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（含跨境）在我國(guó)無(wú)合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準(zhǔn)，開(kāi)展上述交易業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)屬于非法設(shè)立，參與此類平臺(tái)交易的雙方權(quán)益均不受法律保護(hù)。因此參與此類平臺(tái)的投資活動(dòng)面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。

總結(jié)： 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)提示，明確了外匯杠桿交易在境內(nèi)屬于違法行為，外匯行業(yè)瞬間蒙上一層灰色陰影。

3、中紀(jì)委委員 | 談金融領(lǐng)域重大風(fēng)險(xiǎn)：“貓鼠一家”“無(wú)照駕駛”

2018年1月30日，中紀(jì)委官網(wǎng)刊發(fā)中央紀(jì)委駐中國(guó)人民銀行紀(jì)檢組組長(zhǎng)徐加愛(ài)署名文章，明確談到，當(dāng)前，金融領(lǐng)域出現(xiàn)一些重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，比如金融監(jiān)管中的“貓鼠一家”、出現(xiàn)大量“無(wú)照駕駛”，以及眾多非法集資等金融亂象，給人民群眾帶來(lái)重大損失。

總結(jié)：外匯業(yè)部分平臺(tái)商也在“無(wú)照駕駛”的范圍內(nèi)，甚至很多“科技公司”、“資管公司”也存在“無(wú)照駕駛”的行為；很多從業(yè)人員也并未取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)水平證書(shū)，也屬于“無(wú)照駕駛”之列，這些金融隱患，在2018年必將得到整治和規(guī)范。

【來(lái)源：金評(píng)媒 】