2015年互聯網金融詐騙典型案例盤點金融
剛剛過去的2015年，對于互聯網金融整個行業(yè)而言都可謂是跌宕起伏的一年。P2P網貸平臺整一年的熱度都始終居高不下，由開始的井噴式爆發(fā)到之后的由大平臺落馬引起的連鎖反應。2016年伊始，就讓那中申網小編來帶領大家一起從P2P虛假標的開始一起看看如此大熱的互聯網金融中存在的一些典型咋騙案例吧。
一、P2P詐騙典型案件：大大集團&泛亞事件
1、大大集團非法集資40億元
2015年12月 23日，互聯網金融公司大大集團被媒體報道因涉嫌非法集資四名高管被羈押，警方凍結了大大集團賬戶，發(fā)現其賬面上僅剩1億多元資金，但如果要實現投資人資 金完全兌付，可能需要40億元左右。12月25日大大集團的官方網站聲明，正在接受上海經偵調查取證，案件還未定性。聲明稱，因上海經偵調查需要，大大集 團相關賬戶被依法凍結，目前所有客戶兌付工作停止。
不久前E租寶的倒 臺對大大集團產生了非常大。而關于性質相關的e租寶的最新進展是：繼北京警方對e租寶正式立案偵查后，2016年1月11日晚間，深圳市公安局經濟犯罪偵 查局官方微博發(fā)布消息稱，深圳公安機關已經對e租寶網絡金融平臺及其關聯公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。由此可見，大大集團的未來前途堪憂。
2、泛亞集團涉案430億元
2015年12月22日，昆明市人民政府發(fā)布通報稱，昆明泛亞有色金屬交易所在經營活動中涉嫌違法犯罪問題，公安機關已依法立案偵查。
昆明泛亞有色金屬 交易所旗下一款明星產品“日金寶”具有資金隨進隨出、年化約13%、每日結息實時到賬的項目，豐厚的收益吸引了眾多投資者參與。然而從今年4月份，開始出 現投資者的資金無法取回，泛亞逐步限制交易，到了7月連投資者存放在泛亞賬戶的個人資金也遭到“凍結”。引發(fā)投資者維權，喊出“活捉單九良，還我血汗錢” 的口號。20多個省份的22萬投資者的430億元資金難以討回。
根據中申網發(fā)布的《2015年12月P2P問題平臺數據監(jiān)測報告》顯示，2015年共出現P2P問題平臺929個。
這些平臺的詐騙金 額小到幾萬，大到如e租寶、大大集團的上億元。在這些形形色色的問題平臺之中，最多的就是上線幾個月就跑路的平臺，這些平臺共同的特點就是上線時間不長， 大多為短期標，沒有資金托管。而從今年的實際情況來看，許多運營時間一兩年甚至是兩年以上的大平臺也開始出現問題，單純的就時間而選擇P2P投資平臺的時 間顯然已經過去了。再加上年關已至，平臺的跑路潮也將爆發(fā)。投資人在選擇平臺時，一定要多觀察多考究，再選擇適合自己的投資平臺和投資模式，以免造成不可 換回的財產損失。
二、眾籌詐騙典型案件：全國股權眾籌第一案&水果營行
1、全國股權眾籌第一案：合法性痛點仍存在
2015年8月 20日，全國首例股權眾籌案在北京海淀法院開庭審理。此前，案件的雙方通過人人投網站對北京諾米多餐飲管理有限責任公司（以下簡稱“諾米多”）的餐廳項目 進行融資。但在融資過程中，人人投運營方北京飛度網絡科技有限公司（以下簡稱“飛度公司”）以發(fā)現對方存在信息披露不實等情況為由解除了合同，雙方協商不 成進而訴上法庭。
法庭上，雙方互稱 對方違約。飛度公司請法院判令諾米多支付委托融資費以及違約金10.7萬元。而諾米多則反訴，要求人人投返還17.6萬元并支付利息，同時賠償損失5萬 元。公開資料顯示，諾米多委托飛度公司在人人投網站總融資88萬元。此案金額并非“巨款”，但因“股權眾籌第一案”的稱號而備受關注，具有行業(yè)性的代表意 義。
紛紛擾擾了4個月之后該案件終于塵埃落定。最終，海淀法院對北京飛度網絡科技有限公司（以下簡稱“飛度公司”）訴北京諾米多餐飲管理有限責任公司（以下簡稱“諾米多餐飲”）其他合同糾紛一案進行公開宣判，股權眾籌平臺人人投勝訴。
2、水果營行神話破滅 CEO被刑拘
在一年時間里,從一家門店瘋狂擴張到20多個城市300多家門店,并且宣稱3年達到10000家門店,要做生鮮界的“阿里巴巴”。很少有一家水果店倒閉關門引起如此廣泛關注:2015年12月16日,廣州、深圳、東莞、南昌、杭州等地的水果營行店面幾乎同時關停。
水果營行能在一年 中瘋狂擴張300多家門店,與其“借雞生蛋”的“眾籌”模式密不可分。記者拿到的多份投資合同協議顯示,水果營行拋出的收益率高得驚人。湖北的毛女士告訴 記者,水果營行門店的投資額,北上廣深每個分店120萬元,其他城市每個100萬元。承諾從投資資金全額到賬的第45天開始,可以每月從銷售額中分紅 10%,預計3年2倍收回,并且在公司上市后配送原始股權。以此計算,年化收益率超過40%。
然而,“好景”不長。12月16日,公司CEO易德被公安部門帶走并被刑事拘留,幕后老板謝國輝則不知去向。水果營行完全停止運作。
在中申網小編看 來，2015年的眾籌市場對眾籌本身就爭議不斷，再隨著股權眾籌這一概念的逐步滲入，有的時候甚至會使得投資者感覺到迷茫。盡管有關部門也意識到了對眾籌 這一領域的監(jiān)管缺失開始不斷地出臺相關的法律法規(guī)政策，以企能夠逐漸填補這一方面的空白。但如同大家知道的一樣，羅馬不是一日建成的，監(jiān)管也是需要一步一 步來逐漸完善的，眾籌特別是股權眾籌的監(jiān)管之路顯然還需要走很久。而在相關監(jiān)管措施得到完善之前，中申網小編對普通投資者的建議就是首先選擇合適的平臺其 次在選擇正式投入之前必須搞清楚項目的所有運作，至少是對相關行業(yè)有所了解再進行投資，以避免不必要的損失。
三、網絡理財典型詐騙案例MMM &金賽銀基金
1、MMM金融互助平臺漂洋過海來詐騙
“MMM”1989年起于莫斯科，創(chuàng)始人為謝爾蓋·馬夫羅季。1994年，MMM公司的股票暴跌，幾百萬投資者血本無歸，馬夫羅季則被捕入獄。釋放之后的馬夫羅季卷土重來，打造了“MMM金融互助平臺”，并進行全球化運營。
MMM在印度失敗 之后，就把目標瞄準了中國，于2015年初隱秘進入大陸地區(qū)。相比e租寶每年數億的廣告投入、大大集團六萬多員工的人海戰(zhàn)術，MMM的崛起速度和資金規(guī)模 堪稱奇跡，令人驚嘆。相比e租寶、大大集團被查之后的滿城風雨，“MMM金融互助平臺”的崩盤顯得很平靜。但可怕的是目前仍能在MMM平臺的公告中看到， 平臺自稱還會重啟。
2、金賽銀基金人去樓空 30億資金未兌付
深圳金賽銀基金管 理有限公司在2015年4月出現到期無法兌付問題，隨后投資者發(fā)生擠兌潮、報案潮，兌付危機愈演愈烈。公司一千多名員工恐慌性離職，目前僅剩不到20人， 金賽銀法定代表人王維奇也在同年9月份失蹤。事件發(fā)生后，金賽銀的投資者們欲依法索賠，但目前仍存在幾十億的資金未能兌付。
根據中申網小編的 分析來看，2016年仍將是一個互聯網金融井噴式快速發(fā)展的一年。那么在行業(yè)高速發(fā)展的掩護之下，必然也將會繼續(xù)出現一些渾水摸魚之輩。有人說互聯網金融 行業(yè)花樣繁多很難甄別真假，極其容易上當受騙。其實在中申網小編看來，只要投資者能夠明白天上不會掉餡餅這個道理，避開那些明顯以高于市場利率太多收益的 互聯網金融產業(yè)產品，那么投資者的中招幾率將明顯減少。
最后中申網小編還是想要提醒一下廣大投資者們,年關將近，無論是互聯網金融的還是其他行業(yè)的詐騙類案件都有可能會在數量上有所增加，大家一定要擦亮自己的眼睛。
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